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A nadie le gusta un presupuesto que está lejos del objetivo, especialmente cuando podría resultar en una crisis de liquidez. Afortunadamente, la mayoría de las empresas rara vez tienen que experimentar un evento tan estresante. Aunque, en una economía turbulenta donde los tipos de interés y los índices bursátiles suben y bajan como yoyos y las noticias sobre despidos corporativos son parte de los titulares de las noticias diarias, una fuerte claridad financiera no parece una mala idea.

Entonces, ¿qué significa un pronóstico de flujo de caja para la mayoría de la gente?

Aquí hay una definición: Una previsión de flujo de caja es un plan que muestra cuánto dinero espera recibir y pagar una empresa en un período de tiempo determinado.

Basándose en la definición anterior, parece lógico que todas las empresas tengan una predicción del flujo de caja perfectamente integrada en sus procesos corporativos, pero ¿es esa la realidad? Echemos un vistazo más de cerca.

¿Todas las empresas están haciendo pronósticos de flujo de caja?

 

Por mucho que parezca tener sentido disponer de una buena estimación de sus futuras salidas y entradas de efectivo, muchas empresas nunca lo hacen. Esto es especialmente cierto en las pequeñas y medianas empresas.

Algunas de las razones de la falta de modelos de previsión de flujo de caja son las siguientes:

  • El personal de finanzas no tiene tiempo para prepararlo
  • Falta de herramientas para automatizar la previsión del flujo de caja
  • Complejidad en la creación de un buen modelo de flujo de efectivo
  • La falta de precisión en los modelos anteriores ha reducido el interés en repetirlo.
  • Otras tareas de negocios o incendios mantienen a los ejecutivos enfocados en otras áreas
  • El equipo de planificación financiera se cansa después del proceso de presupuesto anual y no tiene tiempo ni motivación para volver a pronosticar el presupuesto durante el año.

Independientemente de la razón por la que no se hace un pronóstico de flujo de caja, un flujo de caja correcto es esencial para todos los negocios, así que no hay falta de motivación.

Veamos los beneficios potenciales de una previsión precisa del flujo de efectivo.

¿Por qué las empresas quieren proyectar sus futuras salidas y entradas de efectivo?

 

La mayoría de los ejecutivos saben que dormirían mejor por la noche si dispusieran de un mecanismo que les indicara con bastante precisión si la liquidez de su negocio se mantendrá saludable o no en los meses venideros.

A continuación, se presenta un ejemplo de un informe que utiliza indicadores de color y gráficos sencillos para ayudar a los directivos a analizar la posición de efectivo proyectada de la empresa basándose en la previsión de flujo de efectivo subyacente.

liquidity risk analysis

Hay varias razones muy lógicas por las que una empresa puede beneficiarse de las pronósticos de flujo de caja regulares, entre ellas:

  1. Reducir el riesgo de insolvencia – al tener una idea clara de cualquier problema de liquidez que se presente, la administración puede reaccionar con prontitud y evitar el drama y el estrés
  2. Moverse más rápido en las oportunidades de inversión – si usted, gracias a una previsión de flujo de caja, sabe desde el principio que el negocio estará lleno de efectivo en los meses venideros, puede empezar a planificar las adquisiciones, el pago inicial de la deuda de alto interés, las compras de activos de capital estratégicos, etc.
  3. Satisfacer a los banqueros para permitir la financiación de la deuda u otras transacciones financieras respaldadas por el banco

En otras palabras, los pronósticos sólidos de flujo de caja pueden ser de gran valor para un equipo de administración. Sin embargo, si muchos equipos financieros temen el trabajo adicional de hacer la planificación y la realización de un análisis de flujo de caja, ¿cómo pueden las empresas todavía hacerlo?

¿Cómo automatizar las predicciones de flujo de caja?

 

Como en muchos otros casos, la tecnología puede ayudar a automatizar tareas laboriosas. En el caso de la predicción del flujo de caja, existe una categoría de software en la nube que a menudo se denomina soluciones de gestión del rendimiento corporativo (CPM) y que incluye proveedores como Adaptive Insights, Centage y Solver que se especializan en la planificación, la presupuestación y la predicción.

Los beneficios de las herramientas de CPM incluyen la previsión de escenarios “excelentes”, “buenos” y “malos” para que los directivos puedan planificar de forma adecuada. En otros casos, las soluciones de CPM proporcionan procesos de previsión completos basados en controladores. Basado en controladores significa que el pronóstico incluye supuestos que ayudan a automatizar y simplificar la creación de pronósticos de ventas, nómina, gastos, balance general y flujo de caja.

A veces los administradores no tienen el tiempo o la necesidad de una predicción completa para analizar la liquidez proyectada, en cuyo caso pueden utilizar modelos de simulación para ajustar rápidamente los elementos de sus salidas y entradas de efectivo para ver el impacto en la posición de efectivo como se ve en este ejemplo:

 

cashflowanalysis

La mayoría de los ejecutivos estarían de acuerdo en que las predicciones exactas de flujo de caja proporcionan numerosos beneficios a su negocio. Durante las turbulencias económicas, las predicciones del flujo de caja pueden ayudar a reducir el riesgo de tener problemas de liquidez y aumentar la posibilidad de estar preparados para aprovechar las oportunidades de inversión. Independientemente de la motivación, hay buenas herramientas disponibles para ayudar a automatizar y simplificar esos procesos de planificación financiera.

 

En Solver, ofrecemos soluciones de gestión del rendimiento corporativo que le ayudan a establecer predicciones y análisis del flujo de caja y a prepararse para tiempos inciertos. Póngase en contacto con uno de los miembros de nuestro equipo de expertos para saber cómo podemos ayudarle a mejorar sus procesos de flujo de caja.

 

Con una comunidad en desarrollo y rápido crecimiento de miles de clientes globales y cientos de socios en todo el mundo, Solver ofrece una suite líder de gestión del rendimiento corporativo (CPM) en la nube para Microsoft Dynamics 365 Finance y Business Central, Acumatica, SAP Business One, SAP ByDesign, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, NetSuite y otros ERPs. Solver está clasificado en el cuadrante líder en la cuadrícula de software de Corporate Performance Management (CPM) en G2, y como socio de ISV de Microsoft Gold, Solver ha ganado innumerables premios, incluyendo el premio Microsoft BI Partner of Year, el reconocimiento en el Cuadrante Mágico de CPM del Grupo Gartner y los mejores lugares para trabajar para una cultura del lugar de trabajo que celebra el servicio al cliente, la integridad y la innovación. Solver se vende a través de sus 12 oficinas globales y una red mundial de socios. Solver esta disponible en España, América Latina, Centro América, México, Colombia, Brasil, Peru, Ecuador, Argentina, Panama, Chile y en otros países.

Para cualquier pregunta, visite www.solverglobal.com o póngase en contacto con Solver en info@solverglobal.com.

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Nube Hibrida GP

 

Hay alrededor de 200.000 clientes de sistemas ERP en servidor privado de Microsoft, Sage, SAP y Acumatica en todo el mundo y muchos de estos no planean hacer el cambio a la nube todavía. Sin embargo, si usted es uno de ellos, ¡esto no significa que su empresa no pueda empezar hoy a aprovechar las modernas soluciones de reportería basadas en la nube para impulsar decisiones más rápidas y mejores para usted y su equipo de administración!

¿No han estado disponible informes basados en la nube para ERP locales durante mucho tiempo?

Sí, proveedores como, Solver, Vena,  Adaptive Insights o Planful (anteriormente Host Analytics) han ofrecido tanto reportes financieros basados en la nube como presupuestos durante años. Sin embargo, todos estos proveedores tienen arquitecturas típicas de administración del rendimiento corporativo (CPM) que requieren que los datos se carguen desde el ERP local a la herramienta de CPM en la nube antes de que el usuario pueda ejecutar informes.

El proceso requiere “refrescar” los datos de la base de datos ERP hacia la base de datos CPM, lo que significa que los datos que los usuarios ven en los informes no son en tiempo real. Esto también significa que el desglose de cualquier número es solo tan detallado como los datos de nivel más bajo que se cargaron en la base de datos de CPM en la nube.

Sus ejecutivos a menudo están de acuerdo con esto porque desean esperar para su análisis de reportes hasta que el equipo de contabilidad haya cerrado los libros. Sin embargo, el equipo de contabilidad que está registrando transacciones en el sistema ERP casi siempre prefiere reportes en el ERP en tiempo real porque quieren ver inmediatamente el impacto de las entradas diarias en sus reportes. No desean tener que actualizar los datos en una base de datos de reportes de CPM primero y, después, esperar un minuto, diez minutos o significativamente más tiempo para ejecutar reportes después de que los datos se hayan transferido a la herramienta CPM.

¿Cómo obtengo informes reales en vivo desde mi ERP en servidor privado?

La respuesta obvia es usar un escritor de informes nativo a su sistema ERP como Management Reporter, GP Report Writer, Smartlist o SQL Reporting Services (SSRS). Sin embargo, aunque ninguna de estas herramientas es inferior a lo que ofrecen otros sistemas ERP, y han envejecido “con gracia”, simplemente no son comparables con muchas herramientas modernas de reportes en la nube.

Las principales debilidades de las herramientas de informes locales incluyen:

  • No es particularmente fácil de usar para el personal de contabilidad que diseña reportes.
  • Falta de formato simple y profesional.
  • Normalmente requiere VPN o Terminal Server para conectarse a su ERP y ejecutar reportes desde fuera de la red de la oficina.
  • Mantener varios escritores de reportes para diferentes datos (por ejemplo, Management Reporter para informes de libro mayor y  SSRS para informes de nomina.

Con el fin de superar estas debilidades y ayudar a los clientes de sistemas ERP locales a maximizar el valor de sus datos con herramientas modernas para reportes basadas en la nube, Solver ha lanzado lo que denominan “Informes híbridos en la nube”. Esta es una tecnología de integración única que le permite:

  • Utilizar su navegador web para ejecutar informes con formato hermoso (parece formato de Excel).
  • Beneficiarse de reportes en tiempo real sobre sus datos ERP sin ninguna transferencia de datos a una base de datos de informes independiente.
  • Desglose de cualquier número del reporte directamente en los datos transaccionales de su ERP.
  • Fácil acceso por medio de Internet en navegador sin necesidad de VPN o software como Terminal Server.
  • Entrar presupuestos desde formularios fáciles de usar (se parece a Excel) en la nube y almacene las transacciones directamente en la tabla de presupuestos de su ERP local

En otras palabras, ahora sus contadores y sus usuarios finales de reportes obtienen lo mejor de dos mundos solo necesitando un navegador web para ejecutar informes en vivo y analizar.

 

Reportes Financieros Dynamics GP

 

 

A continuación, se muestra un diagrama de arquitectura simple para explicar cómo funciona:

¿Qué pasa con los presupuestos y los pronósticos?

Al igual que muchas otras soluciones de CPM basadas en la nube, Solver también ofrece presupuestos y pronósticos. Con la nueva tecnología Hybrid Cloud y el módulo de planificación basado en la nube de Solver, los usuarios pueden almacenar datos presupuestarios directamente desde los formularios de presupuesto de Solver en la nube, en la tabla de presupuesto de libro mayor.

Por lo tanto, si tiene problemas con hojas de cálculo manuales basadas en Excel para sus presupuestos, puede ahorrar mucho tiempo eliminando los correos electrónicos de archivos entre usuarios, la vinculación entre hojas de cálculo y estableciendo mejores controles para todo el proceso presupuestario con flujos de trabajo y aprobaciones.

Por ejemplo, los usuarios pueden acceder a formularios presupuestarios con su explorador e instantáneamente, hasta que usted cierre el proceso presupuestario, actualizar el presupuesto de su departamento en su ERP. Dado que las actualizaciones de Solver Hybrid Cloud son en tiempo real, los reportes se pueden ejecutar inmediatamente para ver el impacto de estos cambios en el presupuesto.

Disfrute de decisiones más rápidas y mejores en la década de los 2020s

Empresas como Solver, Prophix, Vena, Adaptive Insights y Planful están impulsando la tecnología de planificación y generación de reportes basados en la nube de próxima generación. Sin embargo, con la falta de reportes en vivo y la reescritura del presupuesto en tiempo real a sistemas ERP locales, los contadores y los usuarios de ERP muy activos se han quedado con sus herramientas heredadas para satisfacer sus necesidades de informes en tiempo real.

Con el lanzamiento de Solver Hybrid Cloud, estos usuarios ahora obtienen lo mejor de ambos mundos y pueden empezar liderar los años 2020s al permitirse a sí mismos y a otros usuarios tomar decisiones más rápidas y mejores.  Obtenga más información sobre los beneficios de elegir las soluciones de  CPM de Solver poniéndose en contacto con nosotros hoy mismo o solicitando una demostración.

 

Sistemas ERP Soportados para Solver Hybrid Cloud son Microsoft Dynamics GP*,SL y NAV, Sage 100(SQL),300 y 500, SAP Business One (SQL), y Acumatica.

* Escribir presupuestos a tablas del ERP en Vivo es solo soportado en Microsoft GP en este momento, otros ERP a seguir

 

 

Con una comunidad en desarrollo y rápido crecimiento de miles de clientes globales y cientos de socios en todo el mundo, Solver ofrece una suite líder de gestión del rendimiento corporativo (CPM) en la nube para Microsoft Dynamics 365 Finance and Operations y Business Central, Acumatica, SAP Business One, SAP ByDesign, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, NetSuite y otros ERPs. Solver está clasificado en el cuadrante líder en la cuadrícula de software de Corporate Performance Management (CPM) en G2, y como socio de ISV de Microsoft Gold, Solver ha ganado innumerables premios, incluyendo el premio Microsoft BI Partner of Year, el reconocimiento en el Cuadrante Mágico de CPM del Grupo Gartner y los mejores lugares para trabajar para una cultura del lugar de trabajo que celebra el servicio al cliente, la integridad y la innovación. Solver se vende a través de sus 12 oficinas globales y una red mundial de socios.

Para cualquier pregunta, visite www.solverglobal.com o póngase en contacto con Solver en info@solverglobal.com.