¿Qué es un Cuadro de Mando de Préstamos para Bancos?

Los Cuadros de Mando de Rendimiento de Préstamos se consideran herramientas de análisis operacional y son utilizados por los ejecutivos y oficiales de crédito para monitorear las tendencias y comparaciones de aprobación e incumplimiento. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de cuadros de mando es que proporcionan un análisis desde ocho perspectivas diferentes, incluyendo 1) Tendencia mensual del total de solicitudes de préstamo y de los préstamos aprobados frente a los rechazados, 2) Préstamos aprobados por producto, 3) Tendencia mensual de los impagos de préstamos, 4) Recuento de aprobaciones de préstamos por sucursal, 5) Recuento de impagos de préstamos por sucursal, 6) Importe de aprobaciones de préstamos por sucursal, 7) Recuento de los cinco principales impagos de préstamos por sucursal y 8) Importes de los cinco principales impagos de préstamos por sucursal. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de cuadro de mando.

Propósito de los Tableros de Análisis de Desempeño de Préstamos

Los bancos utilizan los cuadros de mando de análisis del rendimiento de los préstamos para ofrecer a los directivos una forma sencilla de supervisar las tendencias de los préstamos y las métricas de referencia en todas las sucursales del banco. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A), Ejecutivo y de Préstamos, un banco puede mejorar sus estrategias y ofertas de préstamos, y puede reducir las posibilidades de que las políticas mal diseñadas conduzcan a impagos excesivos de préstamos.

Ejemplo de panel de análisis de rendimiento de préstamos

Este es un ejemplo de un panel de análisis de rendimiento de préstamos con tendencias mensuales y comparaciones entre sucursales.

Ejemplo de cuadro de mando de rendimiento de los préstamos para los bancos

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¿Quién utiliza este tipo de cuadro de mando?

Los usuarios típicos de este tipo de cuadro de mando son: Ejecutivos, Directores Financieros, Directores de Préstamos, Analistas, Directores Regionales, Directores de Sucursales.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los cuadros de mando de análisis del rendimiento de los préstamos

Los departamentos progresivos de Ejecutivos, Préstamos y Planificación y Análisis Financiero (FP&A) a veces utilizan varios Cuadros de Mando de Análisis de Rendimiento de Préstamos, junto con informes detallados y resumidos de préstamos, informes de pérdidas y ganancias, balances, estados de flujo de caja, modelos de presupuesto, previsiones y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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Soluciones tecnológicas de gestión del rendimiento corporativo (CPM) y más ejemplos

Vea cientos de ejemplos de informes, consolidaciones, planificación, presupuestos, previsiones y dashboards aquí

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