¬ŅQu√© es un panel de rendimiento de pr√©stamos?

Los paneles de rendimiento de los préstamos se consideran herramientas de análisis operativo y son utilizados por los ejecutivos y los gerentes de productos de préstamos para supervisar las tendencias de las aprobaciones y los impagos y comparar las métricas de los préstamos en todas las sucursales de las cooperativas de crédito. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de panel es que proporciona un análisis desde ocho perspectivas diferentes, incluyendo 1) Tendencia mensual del total de solicitudes de préstamo y de los préstamos aprobados frente a los rechazados, 2) Préstamos aprobados por producto, 3) Tendencia mensual de los impagos de préstamos, 4) Recuento de aprobaciones de préstamos por sucursal, 5) Recuento de impagos de préstamos por sucursal, 6) Importe de aprobaciones de préstamos por sucursal, 7) Recuento de los cinco principales impagos de préstamos por sucursal y 8) Importes de los cinco principales impagos de préstamos por sucursal. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de panel.

Prop√≥sito de los Paneles de An√°lisis de Desempe√Īo de Pr√©stamos

Las cooperativas de cr√©dito utilizan el panel de an√°lisis del rendimiento de los pr√©stamos para ofrecer a los l√≠deres una forma f√°cil de supervisar las tendencias de los pr√©stamos y las m√©tricas de referencia en todas las sucursales de la cooperativa de cr√©dito. Cuando se utiliza como parte de las buenas pr√°cticas empresariales en los departamentos de Planificaci√≥n y An√°lisis Financiero (FP&A), Ejecutivo y de Pr√©stamos, una empresa puede mejorar sus estrategias y ofertas de pr√©stamos, y puede reducir las posibilidades de que las pol√≠ticas potencialmente mal dise√Īadas conduzcan a impagos excesivos de pr√©stamos.

Ejemplo de panel de análisis del rendimiento de los préstamos

Este es un ejemplo de un panel de análisis de rendimiento de préstamos con tendencias mensuales y comparaciones de sucursales, así como comparaciones reales con el presupuesto.

Panel de rendimiento de los préstamos para las cooperativas de crédito

Ejemplo de panel de rendimiento de préstamos para cooperativas de crédito

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¬ŅQui√©n utiliza este tipo de panel?

Los usuarios típicos de este tipo de panel son: Ejecutivos, Directores Financieros, Directores de Préstamos, Analistas, Directores Regionales, Directores de Sucursales.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los paneles de análisis del rendimiento de los préstamos

Los departamentos de Ejecutivos, de Pr√©stamos y de Planificaci√≥n y An√°lisis Financiero (FP&A) utilizan a veces varios Paneles de An√°lisis del Desempe√Īo de los Pr√©stamos, junto con informes detallados y resumidos de los pr√©stamos, informes de p√©rdidas y ganancias, balances, estados de flujo de caja, modelos presupuestarios, previsiones y otras herramientas de gesti√≥n y control.

¬ŅD√≥nde se origina el an√°lisis de la informaci√≥n?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

 

¬ŅQu√© herramientas se utilizan normalmente para la presentaci√≥n de informes, la planificaci√≥n y Tableros de control?

 Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c√°lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti√≥n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

 

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