¬ŅQu√© es un informe de an√°lisis por cuenta?

Los informes de análisis por cuenta se consideran informes de pérdidas crediticias esperadas actuales (CECL) y son utilizados por los contables y los responsables de cumplimiento para apoyarles en sus informes CECL. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que puede ejecutarse para cualquier trimestre (o mes) y las filas enumeran los productos de crédito y préstamo por cuenta, incluyendo: Préstamos hipotecarios, préstamos al consumo, préstamos comerciales, tarjetas de crédito, así como un total general. Las columnas muestran el saldo de los préstamos, las reservas anuales, las reservas totales (importe) y las reservas (%). A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Análisis por Cuenta

Las cooperativas de crédito utilizan los informes de análisis por cuenta para acelerar y mejorar sus informes CECL. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Contabilidad y Cumplimiento, una empresa puede mejorar sus procesos de elaboración de informes CECL y sus conocimientos, y puede reducir las posibilidades de que haya errores en las cifras comunicadas debido a errores manuales.

Ejemplo de informe de an√°lisis por cuenta

Este es un ejemplo de un informe de análisis por cuenta con productos y totales en las filas y saldos de préstamos y reservas en las columnas.

Ejemplo de informe CECL para cooperativas de crédito РInforme de análisis por cuenta

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¬ŅQui√©n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Contables, responsables de cumplimiento, directores financieros.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de an√°lisis por cuenta

Los departamentos de contabilidad y cumplimiento progresivo utilizan a veces varios informes de análisis por cuenta, junto con informes detallados de préstamos, cuentas de resultados internas, balances, informes de flujo de caja, balances de comprobación, informes detallados de transacciones y otras herramientas de gestión y control

¬ŅD√≥nde se origina el an√°lisis de la informaci√≥n?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¬ŅQu√© herramientas se utilizan normalmente para la presentaci√≥n de informes, la planificaci√≥n y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c√°lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti√≥n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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