驴Qu茅 es un Informe de Tendencias de Ventas de Certificados de Dep贸sito?

Los Informes de Tendencias de Ventas de Certificados de Dep贸sito (CDs) son considerados herramientas de an谩lisis de producci贸n y son utilizados por los ejecutivos y gerentes de sucursales para monitorear las tendencias y anomal铆as en las ventas de CDs. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que muestra todos los meses del a帽o a trav茅s de las columnas y las m茅tricas de los pr茅stamos con los totales en las filas. La columna de la derecha muestra las cifras del a帽o hasta la fecha (YTD) y la parte inferior del informe (no visible en la captura de pantalla de abajo) muestra los totales generales para todos los tipos de CD. Las cifras clave para cada categor铆a de CD son: Saldo medio, ingresos por FTP, gastos por intereses, ingresos por FTP (%), tipo de inter茅s, margen de inter茅s neto y comisiones por doc. Para comodidad del usuario, los tres primeros par谩metros est谩n ocultos y pueden ampliarse haciendo clic en el bot贸n 芦+禄 de las filas. Ejemplos de tipos de CD en este informe son: CD minorista (<6 meses), CD minorista (6 meses a 1 a帽o), CD minorista (> 1 a帽o), CD Jumbo e IRA. A continuaci贸n, encontrar谩 un ejemplo de este tipo de informe.

Prop贸sito de los Informes de Tendencias de Producci贸n de CDs

Las cooperativas de cr茅dito utilizan los Informes de Tendencias de Producci贸n de CD para dar a los l铆deres y gerentes de las sucursales una imagen clara de las tendencias y anomal铆as en las cifras de producci贸n de CD de cada sucursal. Cuando se utilizan como parte de las buenas pr谩cticas empresariales en los departamentos de Producci贸n y Finanzas, una empresa puede mejorar sus estrategias de ventas y marketing de CD, y puede reducir las posibilidades de que los responsables de la toma de decisiones carezcan de informaci贸n clave sobre las tendencias mensuales cuando crean o modifican los productos y las condiciones de los CD.

Ejemplo de informe de tendencias de producci贸n de CD

Este es un ejemplo de informe de tendencias de producci贸n de CD con KPI por categor铆a de CD.

Informe sobre la tendencia de las ventas de certificados de dep贸sito para las cooperativas de cr茅dito

Ejemplo de informe de tendencia de ventas de certificados de dep贸sito para cooperativas de cr茅dito

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aqu铆

驴Qui茅n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios t铆picos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, gerentes de activos, gerentes de productos, l铆deres financieros, gerentes de riesgo, analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de tendencias de producci贸n de CD

Los departamentos de producci贸n progresiva y de finanzas utilizan a veces varios informes de producci贸n de CD diferentes, junto con informes detallados de CD, cuadros de mando de la cartera de CD, cuadros de mando de KPI, informes de evaluaci贸n comparativa de sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencia de p茅rdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gesti贸n y control.

驴D贸nde se origina el an谩lisis de la informaci贸n?

Los datos reales (transacciones hist贸ricas) suelen provenir de sistemas de planificaci贸n de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los an谩lisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de c谩lculo Excel o de soluciones profesionales de gesti贸n del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

驴Qu茅 herramientas se utilizan normalmente para la presentaci贸n de informes, la planificaci贸n y Tableros de control?

Ejemplos de programas inform谩ticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificaci贸n de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c谩lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti贸n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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