¬ŅQu√© es un Informe de Tendencia de la Rentabilidad de los Pr√©stamos para los Bancos?

Los Informes de Tendencias de Rentabilidad de Pr√©stamos se consideran informes operativos y son utilizados por los ejecutivos y gerentes de pr√©stamos para analizar las tendencias mensuales de los KPIs de pr√©stamos. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que enumera din√°micamente los meses del a√Īo a trav√©s de las columnas y las m√©tricas de los pr√©stamos en las filas con un total de Ganancia Bruta en la parte inferior. Algunas de las filas clave son: Saldo medio de la cartera, Producci√≥n de pr√©stamos, Nbr de originaci√≥n, Tama√Īo medio, Tipo de inter√©s, Gastos de FTP, Margen de inter√©s neto, Ingresos totales, Costes de originaci√≥n, Costes de servicio, Costes de cajero, Costes en l√≠nea, Gastos totales y Beneficio bruto. Los colores verde, amarillo y rojo de excepci√≥n ayudan a destacar los meses con alta/baja rentabilidad. A continuaci√≥n, encontrar√° un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Tendencias de Rentabilidad de Préstamos

Los bancos utilizan los Informes de Tendencias de Rentabilidad de Préstamos para dar a los líderes un formato fácilmente comprensible para analizar las tendencias mensuales de los ingresos, los gastos y la rentabilidad de los préstamos. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A) de los préstamos, un banco puede mejorar su beneficio neto y las estrategias de préstamos relacionadas, y puede reducir las posibilidades de que no se descubran rápidamente las principales excepciones o tendencias.

Ejemplo de informe de tendencias de rentabilidad de préstamos

Este es un ejemplo de un Informe de Rentabilidad de Préstamos con las tendencias mensuales de las métricas y la rentabilidad de los préstamos.

Ejemplo de informe sobre la tendencia de la rentabilidad de los préstamos para los bancos

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¬ŅQui√©n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, líderes financieros, gerentes de préstamos.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de tendencias de rentabilidad de los préstamos

Los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A) progresivos utilizan a veces varios Informes de Rentabilidad de Préstamos diferentes, junto con informes detallados de préstamos, cuadros de mando de carteras de préstamos, cuadros de mando de KPI, informes de benchmarking de sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencias de pérdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gestión y control.

¬ŅD√≥nde se origina el an√°lisis de la informaci√≥n?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¬ŅQu√© herramientas se utilizan normalmente para la presentaci√≥n de informes, la planificaci√≥n y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c√°lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti√≥n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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