驴Qu茅 es un informe de tendencias de rentabilidad de los dep贸sitos a plazo para los bancos?

Los Informes de Tendencias de Rentabilidad de Dep贸sitos a Plazo se consideran informes operativos y son utilizados por los ejecutivos y gerentes para analizar las tendencias mensuales de las m茅tricas de los dep贸sitos a plazo. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que enumera din谩micamente los meses del a帽o a trav茅s de las columnas y las m茅tricas de los pr茅stamos en las filas con un total de Beneficio Bruto en la parte inferior. Algunas de las filas clave son: Saldo medio de la cartera, Producci贸n de dep贸sitos, Originaci贸n de n煤meros, Tama帽o medio, Ingresos por FTP, Gastos por intereses, Margen de intereses neto, NIM medio del primer a帽o, Tarifa media de preparaci贸n de documentos, Coste medio de originaci贸n, Ingresos por FTP, Gastos por intereses, Margen de intereses neto, Costes de servicio, Costes de cajero, Costes en l铆nea, Gastos totales y Beneficio bruto. Los colores verde, amarillo y rojo de las excepciones ayudan a destacar los meses con alta/baja rentabilidad. A continuaci贸n, encontrar谩 un ejemplo de este tipo de informe.

Prop贸sito de los Informes de Tendencias de Rentabilidad de los Dep贸sitos a Plazo

Los bancos utilizan los Informes de Tendencias de Rentabilidad de los Dep贸sitos a Plazo para ofrecer a los dirigentes un formato f谩cilmente comprensible para analizar las tendencias mensuales de los ingresos, los gastos y la rentabilidad de los dep贸sitos a plazo. Cuando se utilizan como parte de las buenas pr谩cticas empresariales en los departamentos de Producci贸n y Planificaci贸n y An谩lisis Financiero (FP&A), un banco puede mejorar su beneficio neto y las estrategias relacionadas con los dep贸sitos a plazo, y puede reducir las posibilidades de que no se descubran r谩pidamente las principales excepciones o tendencias.

Ejemplo de informe de tendencias de rentabilidad de los dep贸sitos a plazo

A continuaci贸n, se muestra un ejemplo de informe de rentabilidad de dep贸sitos a plazo con las tendencias mensuales de las m茅tricas y la rentabilidad de los dep贸sitos a plazo.

Ejemplo de informe sobre la tendencia de la rentabilidad de los dep贸sitos a plazo para los bancos

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aqu铆

驴Qui茅n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios t铆picos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursal, l铆deres financieros, gerentes de pr茅stamos, gerentes de producci贸n.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de tendencias de rentabilidad de los dep贸sitos a plazo

Los departamentos de producci贸n y de planificaci贸n y an谩lisis financiero (FP&A) progresivos utilizan a veces varios informes de rentabilidad de los dep贸sitos a plazo, junto con informes detallados sobre los dep贸sitos a plazo, cuadros de mando de la cartera de dep贸sitos a plazo, cuadros de mando de los indicadores clave de rendimiento (KPI), informes de evaluaci贸n comparativa de las sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencias de p茅rdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gesti贸n y control.

驴D贸nde se origina el an谩lisis de la informaci贸n?

Los datos reales (transacciones hist贸ricas) suelen provenir de sistemas de planificaci贸n de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los an谩lisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de c谩lculo Excel o de soluciones profesionales de gesti贸n del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

驴Qu茅 herramientas se utilizan normalmente para la presentaci贸n de informes, la planificaci贸n y Tableros de control?

Ejemplos de programas inform谩ticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificaci贸n de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c谩lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti贸n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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Soluciones tecnol贸gicas de gesti贸n del rendimiento corporativo (CPM) y m谩s ejemplos

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