¬ŅQu√© es un informe de tendencias de rentabilidad de las acciones a plazo?

Los informes de tendencias de rentabilidad de las acciones a plazo se consideran informes operativos y son utilizados por los ejecutivos y gerentes para analizar las tendencias mensuales de las m√©tricas de las acciones a plazo. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que enumera din√°micamente los meses del a√Īo a trav√©s de las columnas y las m√©tricas de los pr√©stamos en las filas con un total de Beneficio Bruto en la parte inferior. Algunas de las filas clave son: Saldo medio de la cartera, Producci√≥n de dep√≥sitos, Originaci√≥n de n√ļmeros, Tama√Īo medio, Ingresos por FTP, Gastos por intereses, Margen de intereses neto, NIM medio del primer a√Īo, Tarifa media de preparaci√≥n de documentos, Coste medio de originaci√≥n, Ingresos por FTP, Gastos por intereses, Margen de intereses neto, Costes de servicio, Costes de cajero, Costes en l√≠nea, Gastos totales y Beneficio bruto. Los colores verde, amarillo y rojo de las excepciones ayudan a destacar los meses con alta/baja rentabilidad. A continuaci√≥n, encontrar√° un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Tendencias de Rentabilidad de Acciones a Plazo

Las cooperativas de crédito utilizan los informes de tendencias de rentabilidad de las acciones a plazo para ofrecer a los líderes un formato fácilmente comprensible para analizar las tendencias mensuales de los ingresos, gastos y rentabilidad de las acciones a plazo. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A) y de Producción, una empresa puede mejorar su beneficio neto y las estrategias relacionadas con las acciones a plazo, y puede reducir las posibilidades de que no se descubran rápidamente las principales excepciones o tendencias.

Ejemplo de informe de tendencias de rentabilidad de las acciones a plazo

Este es un ejemplo de informe de rentabilidad de las acciones a plazo con las tendencias mensuales de las métricas de las acciones a plazo y la rentabilidad.

 Informe sobre la Tendencia de la Rentabilidad de las Acciones a Plazo para las Cooperativas de Crédito

Ejemplo de informe sobre la tendencia de la rentabilidad de las acciones a plazo para las cooperativas de crédito

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¬ŅQui√©n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, líderes financieros, gerentes de préstamos, gerentes de producción.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de tendencias de rentabilidad de las acciones a plazo

Los departamentos progresivos de producción y de planificación y análisis financiero (FP&A) utilizan a veces diferentes informes de tendencia de la rentabilidad de las acciones a plazo, junto con informes detallados de las acciones a plazo, cuadros de mando de la cartera de acciones a plazo, cuadros de mando de los KPI, informes de evaluación comparativa de las sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencia de las pérdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gestión y control.

¬ŅD√≥nde se origina el an√°lisis de la informaci√≥n?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¬ŅQu√© herramientas se utilizan normalmente para la presentaci√≥n de informes, la planificaci√≥n y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c√°lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti√≥n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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