驴Qu茅 es un Informe de Tendencias de Producci贸n de Pr茅stamos para Bancos?

Los Informes de Tendencias de Producci贸n de Pr茅stamos se consideran herramientas de an谩lisis operacional y son utilizados por los ejecutivos y gerentes de pr茅stamos para monitorear las tendencias y anomal铆as en las m茅tricas de pr茅stamos a nivel de sucursal y consolidadas. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que muestra todos los meses del a帽o en las columnas y las m茅tricas de los pr茅stamos con los totales en las filas. Las cifras clave para cada categor铆a de pr茅stamo son: Tipo de inter茅s, gasto de FTP, margen de inter茅s neto, comisiones de pr茅stamo y comisiones de apertura. Ejemplos de tipos de pr茅stamos en este informe son: Pr茅stamos Comerciales/Construcci贸n, Hipotecas, Pr茅stamos al Consumo y Total de Todos los Pr茅stamos (no visible en la captura de pantalla de abajo). A continuaci贸n, encontrar谩 un ejemplo de este tipo de informe.

Prop贸sito de los Informes de Tendencias de Producci贸n de Pr茅stamos

Los bancos utilizan los Informes de Tendencias de Producci贸n de Pr茅stamos para dar a los gerentes una imagen clara de las tendencias y anomal铆as en la cartera de pr茅stamos de cada sucursal. Cuando se utilizan como parte de las buenas pr谩cticas empresariales en los departamentos de Pr茅stamos y Finanzas, un banco puede mejorar su oferta de productos y su rentabilidad, y puede reducir las posibilidades de que los responsables de la toma de decisiones carezcan de informaci贸n clave sobre las tendencias mensuales cuando crean o modifican los productos y las condiciones de los pr茅stamos.

Ejemplo de informe de tendencias de producci贸n de pr茅stamos

Este es un ejemplo de un informe de tendencias de producci贸n de pr茅stamos con m茅tricas clave por categor铆a de pr茅stamo.

聽Informe sobre la Tendencia de la Producci贸n de Pr茅stamos para los Bancos

Ejemplo de informe sobre la tendencia de la producci贸n de pr茅stamos para los bancos

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aqu铆

驴Qui茅n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios t铆picos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, gerentes de pr茅stamos, l铆deres financieros, gerentes de riesgo, analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los balances a nivel de sucursal

Los departamentos de pr茅stamos y finanzas progresivos a veces utilizan varios informes de tendencias de producci贸n de pr茅stamos, junto con informes detallados de pr茅stamos, cuadros de mando de la cartera de pr茅stamos, cuadros de mando de los indicadores clave de rendimiento, informes de evaluaci贸n comparativa de sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencias de p茅rdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gesti贸n y control.

驴D贸nde se origina el an谩lisis de la informaci贸n?

Los datos reales (transacciones hist贸ricas) suelen provenir de sistemas de planificaci贸n de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los an谩lisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de c谩lculo Excel o de soluciones profesionales de gesti贸n del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

驴Qu茅 herramientas se utilizan normalmente para la presentaci贸n de informes, la planificaci贸n y Tableros de control?

Ejemplos de programas inform谩ticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificaci贸n de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c谩lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti贸n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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Soluciones tecnol贸gicas de gesti贸n del rendimiento corporativo (CPM) y m谩s ejemplos

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