¿Qué es un Informe de Tendencias de Producción de Préstamos para Bancos?

Los Informes de Tendencias de Producción de Préstamos se consideran herramientas de análisis operacional y son utilizados por los ejecutivos y gerentes de préstamos para monitorear las tendencias y anomalías en las métricas de préstamos a nivel de sucursal y consolidadas. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que muestra todos los meses del año en las columnas y las métricas de los préstamos con los totales en las filas. Las cifras clave para cada categoría de préstamo son: Tipo de interés, gasto de FTP, margen de interés neto, comisiones de préstamo y comisiones de apertura. Ejemplos de tipos de préstamos en este informe son: Préstamos Comerciales/Construcción, Hipotecas, Préstamos al Consumo y Total de Todos los Préstamos (no visible en la captura de pantalla de abajo). A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Tendencias de Producción de Préstamos

Los bancos utilizan los Informes de Tendencias de Producción de Préstamos para dar a los gerentes una imagen clara de las tendencias y anomalías en la cartera de préstamos de cada sucursal. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Préstamos y Finanzas, un banco puede mejorar su oferta de productos y su rentabilidad, y puede reducir las posibilidades de que los responsables de la toma de decisiones carezcan de información clave sobre las tendencias mensuales cuando crean o modifican los productos y las condiciones de los préstamos.

Ejemplo de informe de tendencias de producción de préstamos

Este es un ejemplo de un informe de tendencias de producción de préstamos con métricas clave por categoría de préstamo.

Ejemplo de informe sobre la tendencia de la producción de préstamos para los bancos

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¿Quién utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, gerentes de préstamos, líderes financieros, gerentes de riesgo, analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los balances a nivel de sucursal

Los departamentos de préstamos y finanzas progresivos a veces utilizan varios informes de tendencias de producción de préstamos, junto con informes detallados de préstamos, cuadros de mando de la cartera de préstamos, cuadros de mando de los indicadores clave de rendimiento, informes de evaluación comparativa de sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencias de pérdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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