¬ŅQu√© es un Informe de Tendencias de Producci√≥n de Pr√©stamos?

Los Informes de Tendencias de Producci√≥n de Pr√©stamos se consideran herramientas de an√°lisis operacional y son utilizados por los ejecutivos y gerentes de pr√©stamos para monitorear las tendencias mensuales y las anomal√≠as en las m√©tricas de pr√©stamos a nivel de sucursal y consolidadas. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que muestra todos los meses del a√Īo a trav√©s de las columnas y las m√©tricas de los pr√©stamos con los totales en las filas. Las cifras clave para cada categor√≠a de pr√©stamo son: Tipo de inter√©s, gasto de FTP, margen de inter√©s neto, comisiones de pr√©stamo y comisiones de apertura. Ejemplos de tipos de pr√©stamos en este informe son: Pr√©stamos Comerciales/Construcci√≥n, Hipotecas, Pr√©stamos al Consumo y Total de Todos los Pr√©stamos (no visible en la captura de pantalla de abajo). A continuaci√≥n, encontrar√° un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Tendencias de Producción de Préstamos

Las cooperativas de crédito utilizan los Informes de Tendencias de Producción de Préstamos para dar a los gerentes una imagen clara de las tendencias y anomalías mensuales en la cartera de préstamos de cada sucursal. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Préstamos y Finanzas, una empresa puede mejorar su oferta de productos y su rentabilidad, y puede reducir las posibilidades de que los responsables de la toma de decisiones carezcan de información clave sobre las tendencias mensuales cuando crean o modifican los productos y las condiciones de los préstamos.

Ejemplo de informe de tendencia de la producción de préstamos

A continuación, se muestra un ejemplo de informe de tendencia de la producción de préstamos con métricas clave por categoría de préstamo.

Informe sobre la tendencia de la producción de préstamos para las cooperativas de crédito

Ejemplo de informe de tendencia de producción de préstamos para cooperativas de crédito

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¬ŅQui√©n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, gerentes de préstamos, líderes financieros, gerentes de riesgo, analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de tendencia de la producción de préstamos

Los departamentos de préstamos y finanzas progresivos a veces utilizan varios informes de tendencias de producción de préstamos, junto con informes detallados de préstamos, cuadros de mando de la cartera de préstamos, cuadros de mando de los indicadores clave de rendimiento, informes de evaluación comparativa de sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencias de pérdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gestión y control.

¬ŅD√≥nde se origina el an√°lisis de la informaci√≥n?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¬ŅQu√© herramientas se utilizan normalmente para la presentaci√≥n de informes, la planificaci√≥n y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c√°lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti√≥n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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