¿Qué es un Informe de Tendencias de Producción de Certificados de Depósito para Bancos?

Los Informes de Tendencias de Certificados de Depósito (CDs) son considerados herramientas de análisis de producción y son utilizados por los ejecutivos y gerentes de sucursales para monitorear tendencias y anomalías en las ventas de CDs. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que muestra todos los meses del año a través de las columnas y las métricas de los préstamos con los totales en las filas. La columna de la derecha muestra las cifras del año hasta la fecha (YTD) y la parte inferior del informe (no visible en la captura de pantalla de abajo) muestra los totales generales para todos los tipos de CD. Las cifras clave para cada categoría de CD son: Saldo medio, ingresos de FTP, gastos de intereses, ingresos de FTP (%), tipo de interés, margen de interés neto y comisiones de Doc. Para comodidad del usuario, los tres primeros parámetros están ocultos y pueden ampliarse haciendo clic en el botón «+» de las filas. Ejemplos de tipos de CD en este informe son: CD minorista (<6 meses), CD minorista (6 meses a 1 año), CD minorista (> 1 año), CD Jumbo e IRA. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los informes de tendencias de producción de CD

Los bancos utilizan los Informes de Tendencias de Producción de CD para dar a los líderes y a los gerentes de las sucursales una imagen clara de las tendencias y anomalías en las cifras de producción de CD de cada sucursal. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Producción y Finanzas, un banco puede mejorar sus estrategias de ventas y marketing de CD, y puede reducir las posibilidades de que los responsables de la toma de decisiones carezcan de información clave sobre las tendencias mensuales cuando crean o modifican los productos y las condiciones de los CD.

Ejemplo de informe de tendencias de producción de CD

Este es un ejemplo de un informe de tendencias de producción de CD con KPIs por categoría de CD.

Ejemplo de informe de tendencia de la producción de certificados de depósito (CD) para los bancos

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¿Quién utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursal, gerentes de producto, líderes financieros, gerentes de riesgo, analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de tendencias de producción de CD

Los departamentos progresivos de producción y finanzas utilizan a veces varios informes de tendencias de producción de CD, junto con informes detallados de CD, cuadros de mando de la cartera de CD, cuadros de mando de KPI, informes de evaluación comparativa de sucursales, presupuestos anuales, informes de tendencias de pérdidas y ganancias, balances y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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