¿Qué es un informe de análisis de riesgo de liquidez?

Los informes de análisis de riesgo de liquidez se consideran instrumentos de gestión financiera que los gestores financieros utilizan para supervisar y proyectar la liquidez de la empresa. Una funcionalidad clave en este tipo de informe permite al usuario calificar el riesgo en base a un promedio ponderado de varios factores que componen el número total de riesgo de liquidez, como se ve en la imagen siguiente. El usuario puede obtener más detalles ampliando la sección que figura debajo de la calificación de riesgo. En esta sección se pueden ver los componentes, como el efectivo, las cuentas por cobrar, el EBITDA, las cuentas por pagar, la deuda, etc. El informe extrae estas cifras de la previsión de flujo de caja subyacente, que se vincula al pronóstico de pérdidas y ganancias y al balance general. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los informes de análisis de liquidez

Las empresas y organizaciones utilizan los Informes de Análisis de Liquidez para analizar los períodos históricos y previstos para gestionar mejor la liquidez. También puede identificar actividades comerciales imprevistas, así como las planificadas que requieren efectivo o financiación. Cuando se utiliza como parte de las buenas prácticas comerciales en los departamentos de finanzas y contabilidad, una empresa puede mejorar sus decisiones relacionadas con la liquidez, así como reducir el riesgo de que se quede sin dinero.

Ejemplo de informe de análisis de liquidez

He aquí un ejemplo de un informe de análisis de riesgo de liquidez de fácil lectura. Debido a todos los elementos gráficos, también podría ser referido como un Tablero de Control (Dashboard).

 

liquidity risk analysis

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

 

¿Quién utiliza este tipo de reportes?

Los usuarios típicos de este tipo de reportes son: El Consejo de Administración, los directores generales, los directores financieros, los tesoreros y los analistas

 

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de análisis de liquidez

Los Departamentos de Finanzas y Contabilidad a veces utilizan varios informes diferentes de análisis de liquidez, junto con previsiones e informes como el pérdidas y ganancias, balance general, flujo de caja, análisis de la antigüedad de las cuentas por cobrar y otras herramientas de gestión y control.

 

¿De dónde provienen los datos para el análisis?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finanzas, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento empresarial (CPM/EPM).

 

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Dashboards?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo (CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

 

Soluciones tecnológicas de gestión del rendimiento corporativo (CPM) y más ejemplos

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Con una comunidad en desarrollo y rápido crecimiento de miles de clientes globales y cientos de socios en todo el mundo, Solver ofrece una suite líder de gestión del rendimiento corporativo (CPM) en la nube para Microsoft Dynamics 365 Finance y Business Central, Acumatica, SAP Business One, SAP ByDesign, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, NetSuite y otros ERPs. Solver está clasificado en el cuadrante líder en la cuadrícula de software de Corporate Performance Management (CPM) en G2, y como socio de ISV de Microsoft Gold, Solver ha ganado innumerables premios, incluyendo el premio Microsoft BI Partner of Year, el reconocimiento en el Cuadrante Mágico de CPM del Grupo Gartner y los mejores lugares para trabajar para una cultura del lugar de trabajo que celebra el servicio al cliente, la integridad y la innovación. Solver se vende a través de sus 12 oficinas globales y una red mundial de socios.

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