¬ŅQu√© es un informe de cuenta de resultados para sucursales bancarias?

Las cuentas de resultados a nivel de sucursal se consideran informes esenciales a final de mes y son utilizados por los ejecutivos de las empresas y los directores de las sucursales para hacer un seguimiento de los ingresos, los gastos y la rentabilidad. Una de las principales funcionalidades de este tipo de informes es que permite al usuario ejecutarlos para cualquier mes y cualquier sucursal bancaria, incluso a nivel consolidado. Las columnas comparan el mes actual con el mismo periodo del a√Īo anterior, as√≠ como con el presupuesto, y calcula las desviaciones. A continuaci√≥n, encontrar√° un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de las cuentas de resultados a nivel de sucursal

Los bancos utilizan las cuentas de resultados a nivel de sucursal para permitir el an√°lisis de autoservicio del rendimiento mensual de cada sucursal, incluyendo el seguimiento de las desviaciones con respecto al plan y al a√Īo anterior. Cuando se utilizan como parte de las buenas pr√°cticas empresariales en los departamentos de Planificaci√≥n y An√°lisis Financiero (FP&A), un banco puede mejorar sus decisiones estrat√©gicas y su rentabilidad, y puede reducir las posibilidades de que los gestores no descubran r√°pidamente las principales desviaciones y las razones que las motivan.

Ejemplo de cuenta de resultados a nivel de sucursal

Este es un ejemplo de un informe de cuenta de resultados a nivel de sucursal con desviaciones del a√Īo anterior y del presupuesto.

Informe de la Cuenta de Resultados de las Sucursales Bancarias

Ejemplo de informe de cuenta de resultados para sucursales bancarias

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¬ŅQui√©n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, líderes financieros.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con las cuentas de resultados de las sucursales

Los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A) progresivos utilizan a veces varias cuentas de resultados a nivel de sucursal, junto con cuentas de resultados consolidadas, balances, estados de flujo de caja, informes de KPI, cuadros de mando ejecutivos, modelos y previsiones presupuestarias y otras herramientas de gestión y control.

¬ŅD√≥nde se origina el an√°lisis de la informaci√≥n?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¬ŅQu√© herramientas se utilizan normalmente para la presentaci√≥n de informes, la planificaci√≥n y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c√°lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti√≥n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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