Informe de Análisis de Rendimientos y Tipos por Sucursal Bancaria

¿Qué es un informe de análisis de rendimientos y tipos por sucursal bancaria?

Los informes de rendimientos y tasas de interés se consideran herramientas de análisis y son utilizados por los ejecutivos y directores financieros para analizar las tasas y los rendimientos reales y presupuestados por sucursal. Algunas de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que se basa en parámetros por sucursal y período y compara las métricas del mes actual con el año anterior y el presupuesto. Las filas muestran los tipos de interés, las comisiones y los rendimientos por producto financiero, incluyendo: Préstamos, Arrendamientos y Valores. La última sección (no visible en la captura de pantalla de abajo) incluye los depósitos a la vista con los gastos y el tipo de interés. A continuación, encontrará un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los Informes de Rendimiento y Tasa

Los bancos utilizan los Informes de Rendimiento y Tasa para permitir a los ejecutivos y a los gerentes de las sucursales obtener una visión única de las métricas financieras clave para sus ofertas de productos. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Inversión y Finanzas, un banco puede mejorar su oferta de productos y su rentabilidad, y puede reducir las posibilidades de que una sucursal esté ofreciendo condiciones que no conduzcan a los mismos resultados que los de otras sucursales.

Ejemplo de informe de rendimientos y tipos

A continuación se muestra un ejemplo de informe de rendimiento y tasas por sucursal con la comparación de las cifras reales y las presupuestadas.

Ejemplo de informe de análisis de rendimientos y tipos por sucursal bancaria

Puede encontrar cientos de ejemplos adicionales aquí

¿Quién utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, gerentes de sucursales, líderes financieros, analistas.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con los informes de rendimientos y tasas

Los departamentos de inversiones y finanzas progresivas utilizan a veces varios informes de rendimientos y tasas diferentes, junto con informes de transacciones de valores, cuadros de mando de inversiones, cuadros de mando de KPI, cuadros de mando de valores, informes de evaluación comparativa de sucursales y otras herramientas de gestión y control.

¿Dónde se origina el análisis de la información?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¿Qué herramientas se utilizan normalmente para la presentación de informes, la planificación y Tableros de control?

Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de cálculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gestión del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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