¬ŅQu√© es una cuenta de resultados tendencial para los bancos?

Los estados de resultados tendenciales se consideran informes financieros b√°sicos y son utilizados por los ejecutivos y los gerentes de las sucursales para hacer un seguimiento de las tendencias mensuales de los ingresos, los gastos y la rentabilidad. Una de las principales funcionalidades de este tipo de informe es que expande din√°micamente los meses a trav√©s de las columnas en funci√≥n del periodo para el que se ejecuta el informe. Las filas de los informes se contraen para ofrecer un resumen f√°cilmente legible. Los usuarios hacen clic en el signo ¬ę+¬Ľ de las filas para ampliarlas y ver los detalles de las cuentas. A continuaci√≥n, encontrar√° un ejemplo de este tipo de informe.

Propósito de los estados de resultados tendenciales

Los bancos utilizan las cuentas de resultados tendenciales para ofrecer a los ejecutivos vistas detalladas y resumidas de los ingresos, los gastos, los márgenes y los totales de cada mes hasta el período actual. Cuando se utilizan como parte de las buenas prácticas empresariales en los departamentos de Planificación y Análisis Financiero (FP&A) y Ejecutivo, un banco puede mejorar sus estrategias y su rentabilidad, y puede reducir las posibilidades de que los líderes tomen malas decisiones porque no ven si una cifra es una tendencia o un valor atípico.

Ejemplo de una cuenta de resultados con tendencia

Este es un ejemplo de cuenta de resultados con tendencia, con un listado din√°mico de los meses del a√Īo hasta la fecha y filas que pueden expandirse/contraerse para simplificar el an√°lisis.

Cuenta de resultados tendencial de los bancos

Ejemplo de cuenta de resultados tendencial para bancos

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¬ŅQui√©n utiliza este tipo de informe?

Los usuarios típicos de este tipo de informe son: Ejecutivos, Directores Regionales, Directores de Sucursal.

Otros informes que se utilizan a menudo junto con las cuentas de resultados tendenciales

Los departamentos progresistas de planificación y análisis financiero (FP&A) utilizan a veces varias cuentas de resultados tendenciales, junto con informes de desviación de la cuenta de resultados, balances, estados de tesorería, cuadros de mando financieros, modelos presupuestarios y otras herramientas de gestión y control.

¬ŅD√≥nde se origina el an√°lisis de la informaci√≥n?

Los datos reales (transacciones históricas) suelen provenir de sistemas de planificación de recursos empresariales (ERP) como: Microsoft Dynamics 365 (D365) Finance, Microsoft Dynamics 365 Business Central (D365 BC), Microsoft Dynamics AX, Microsoft Dynamics NAV, Microsoft Dynamics SL, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, SAP Business One, SAP ByDesign, Netsuite y otros.

En los análisis en los que se utilizan presupuestos o previsiones, los datos suelen provenir de modelos internos de hojas de cálculo Excel o de soluciones profesionales de gestión del rendimiento corporativo (CPM/EPM).

¬ŅQu√© herramientas se utilizan normalmente para la presentaci√≥n de informes, la planificaci√≥n y Tableros de control?

 Ejemplos de programas informáticos empresariales utilizados con los datos y los sistemas de planificación de los recursos empresariales (ERP) mencionados anteriormente son:

  • Escritores de informes de ERP nativos y herramientas de consulta
  • Hojas de c√°lculo (por ejemplo, Microsoft Excel)
  • Herramientas de gesti√≥n del rendimiento corporativo(CPM) (por ejemplo, Solver)
  • Dashboards (por ejemplo, Microsoft Power BI and Tableau)

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