A nadie le gusta un presupuesto que est谩 lejos del objetivo, especialmente cuando podr铆a resultar en una crisis de liquidez. Afortunadamente, la mayor铆a de las empresas rara vez tienen que experimentar un evento tan estresante. Aunque, en una econom铆a turbulenta donde los tipos de inter茅s y los 铆ndices burs谩tiles suben y bajan como yoyos y las noticias sobre despidos corporativos son parte de los titulares de las noticias diarias, una fuerte claridad financiera no parece una mala idea.

Entonces, 驴qu茅 significa un pron贸stico de flujo de caja para la mayor铆a de la gente?

Aqu铆 hay una definici贸n: Una previsi贸n de flujo de caja es un plan que muestra cu谩nto dinero espera recibir y pagar una empresa en un per铆odo de tiempo determinado.

Bas谩ndose en la definici贸n anterior, parece l贸gico que todas las empresas tengan una predicci贸n del flujo de caja perfectamente integrada en sus procesos corporativos, pero 驴es esa la realidad? Echemos un vistazo m谩s de cerca.

驴Todas las empresas est谩n haciendo pron贸sticos de flujo de caja?

 

Por mucho que parezca tener sentido disponer de una buena estimaci贸n de sus futuras salidas y entradas de efectivo, muchas empresas nunca lo hacen. Esto es especialmente cierto en las peque帽as y medianas empresas.

Algunas de las razones de la falta de modelos de previsi贸n de flujo de caja son las siguientes:

  • El personal de finanzas no tiene tiempo para prepararlo
  • Falta de herramientas para automatizar la previsi贸n del flujo de caja
  • Complejidad en la creaci贸n de un buen modelo de flujo de efectivo
  • La falta de precisi贸n en los modelos anteriores ha reducido el inter茅s en repetirlo.
  • Otras tareas de negocios o incendios mantienen a los ejecutivos enfocados en otras 谩reas
  • El equipo de planificaci贸n financiera se cansa despu茅s del proceso de presupuesto anual y no tiene tiempo ni motivaci贸n para volver a pronosticar el presupuesto durante el a帽o.

Independientemente de la raz贸n por la que no se hace un pron贸stico de flujo de caja, un flujo de caja correcto es esencial para todos los negocios, as铆 que no hay falta de motivaci贸n.

Veamos los beneficios potenciales de una previsi贸n precisa del flujo de efectivo.

驴Por qu茅 las empresas quieren proyectar sus futuras salidas y entradas de efectivo?

 

La mayor铆a de los ejecutivos saben que dormir铆an mejor por la noche si dispusieran de un mecanismo que les indicara con bastante precisi贸n si la liquidez de su negocio se mantendr谩 saludable o no en los meses venideros.

A continuaci贸n, se presenta un ejemplo de un informe que utiliza indicadores de color y gr谩ficos sencillos para ayudar a los directivos a analizar la posici贸n de efectivo proyectada de la empresa bas谩ndose en la previsi贸n de flujo de efectivo subyacente.

liquidity risk analysis

Hay varias razones muy l贸gicas por las que una empresa puede beneficiarse de las pron贸sticos de flujo de caja regulares, entre ellas:

  1. Reducir el riesgo de insolvencia – al tener una idea clara de cualquier problema de liquidez que se presente, la administraci贸n puede reaccionar con prontitud y evitar el drama y el estr茅s
  2. Moverse m谩s r谩pido en las oportunidades de inversi贸n – si usted, gracias a una previsi贸n de flujo de caja, sabe desde el principio que el negocio estar谩 lleno de efectivo en los meses venideros, puede empezar a planificar las adquisiciones, el pago inicial de la deuda de alto inter茅s, las compras de activos de capital estrat茅gicos, etc.
  3. Satisfacer a los banqueros para permitir la financiaci贸n de la deuda u otras transacciones financieras respaldadas por el banco

En otras palabras, los pron贸sticos s贸lidos de flujo de caja pueden ser de gran valor para un equipo de administraci贸n. Sin embargo, si muchos equipos financieros temen el trabajo adicional de hacer la planificaci贸n y la realizaci贸n de un an谩lisis de flujo de caja, 驴c贸mo pueden las empresas todav铆a hacerlo?

驴C贸mo automatizar las predicciones de flujo de caja?

 

Como en muchos otros casos, la tecnolog铆a puede ayudar a automatizar tareas laboriosas. En el caso de la predicci贸n del flujo de caja, existe una categor铆a de software en la nube que a menudo se denomina soluciones de gesti贸n del rendimiento corporativo (CPM) y que incluye proveedores como Adaptive Insights, Centage y Solver que se especializan en la planificaci贸n, la presupuestaci贸n y la predicci贸n.

Los beneficios de las herramientas de CPM incluyen la previsi贸n de escenarios 芦excelentes禄, 芦buenos禄 y 芦malos禄 para que los directivos puedan planificar de forma adecuada. En otros casos, las soluciones de CPM proporcionan procesos de previsi贸n completos basados en controladores. Basado en controladores significa que el pron贸stico incluye supuestos que ayudan a automatizar y simplificar la creaci贸n de pron贸sticos de ventas, n贸mina, gastos, balance general y flujo de caja.

A veces los administradores no tienen el tiempo o la necesidad de una predicci贸n completa para analizar la liquidez proyectada, en cuyo caso pueden utilizar modelos de simulaci贸n para ajustar r谩pidamente los elementos de sus salidas y entradas de efectivo para ver el impacto en la posici贸n de efectivo como se ve en este ejemplo:

 

cashflowanalysis

La mayor铆a de los ejecutivos estar铆an de acuerdo en que las predicciones exactas de flujo de caja proporcionan numerosos beneficios a su negocio. Durante las turbulencias econ贸micas, las predicciones del flujo de caja pueden ayudar a reducir el riesgo de tener problemas de liquidez y aumentar la posibilidad de estar preparados para aprovechar las oportunidades de inversi贸n. Independientemente de la motivaci贸n, hay buenas herramientas disponibles para ayudar a automatizar y simplificar esos procesos de planificaci贸n financiera.

 

En Solver, ofrecemos soluciones de gesti贸n del rendimiento corporativo que le ayudan a establecer predicciones y an谩lisis del flujo de caja y a prepararse para tiempos inciertos. P贸ngase en contacto con uno de los miembros de nuestro equipo de expertos para saber c贸mo podemos ayudarle a mejorar sus procesos de flujo de caja.

 

Con una comunidad en desarrollo y r谩pido crecimiento de miles de clientes globales y cientos de socios en todo el mundo, Solver ofrece una suite l铆der de gesti贸n del rendimiento corporativo (CPM) en la nube para Microsoft Dynamics 365 Finance y Business Central, Acumatica, SAP Business One, SAP ByDesign, Sage Intacct, Sage 100, Sage 300, Sage 500, Sage X3, NetSuite y otros ERPs. Solver est谩 clasificado en el cuadrante l铆der en la cuadr铆cula de software de Corporate Performance Management (CPM) en G2, y como socio de ISV de Microsoft Gold, Solver ha ganado innumerables premios, incluyendo el premio Microsoft BI Partner of Year, el reconocimiento en el Cuadrante M谩gico de CPM del Grupo Gartner y los mejores lugares para trabajar para una cultura del lugar de trabajo que celebra el servicio al cliente, la integridad y la innovaci贸n. Solver se vende a trav茅s de sus 12 oficinas globales y una red mundial de socios. Solver esta disponible en Espa帽a, Am茅rica Latina, Centro Am茅rica, M茅xico, Colombia, Brasil, Peru, Ecuador, Argentina, Panama, Chile y en otros pa铆ses.

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